La sécurité sociale compte-t-elle dans votre tranche d’imposition ?
Vous déclarez la partie imposable de vos prestations de sécurité sociale à la ligne 6b du formulaire 1040 ou du formulaire 1040-SR. Vos prestations peuvent être imposables si le total de (1) la moitié de vos prestations, plus (2) tous vos autres revenus, y compris les intérêts exonérés d'impôt, est supérieur au montant de base de votre statut de déclaration.
Vous pouvez être soumis à l'impôt sur vos revenus de Sécurité Sociale en fonction de vos revenus globaux. Vos prestations de sécurité sociale sont combinées avec vos autres revenus imposables pour déterminer si vos prestations de sécurité sociale sont imposables. Vous pouvez être soumis à l'impôt sur le revenu jusqu'à 85 % de vos prestations de sécurité sociale.
Si vous êtes travailleur indépendant, vous devez payer vous-même la totalité de 12,4 pour cent, mais vous pouvez en déduire la moitié sur votre déclaration de revenus fédérale.Le montant que vous payez au titre de la cotisation de sécurité sociale réduit toujours le montant de vos revenus, soumis à l'impôt sur le revenu.. Laissez-moi vous donner un exemple de la façon dont cela fonctionne.
Les revenus non gagnés sont tous les revenus qui ne sont pas gagnéstels que les prestations de sécurité sociale, les pensions, les allocations d'invalidité de l'État, les allocations de chômage, les revenus d'intérêts, les dividendes et les espèces provenant d'amis et de parents.
Les modifications de 1983 exigent que les bénéficiaires paient de l'impôt sur leurs prestations si leur revenu brut ajusté ( AGI ) modifié, qui comprendla moitié des revenus des prestations de sécurité sociale— est supérieur à 25 000 $ pour les bénéficiaires célibataires et à 32 000 $ pour les couples mariés (tableau 1).
Conclusion. Oui, la sécurité sociale est imposée au niveau fédéralaprès 70 ans. Si vous recevez un chèque de Sécurité Sociale, il fera toujours partie de votre revenu imposable, quel que soit votre âge. Il existe cependant quelques variations au niveau de l’État, alors assurez-vous de vérifier les lois de l’État dans lequel vous vivez.
Le revenu est en fait divisé en différents niveaux, ou « tranches », qui ont des taux d'imposition différents.Chaque dollar de revenu n’est imposé qu’au taux de la tranche à laquelle il appartient. Considérez ces supports comme une série de seaux. Chaque tranche contient une certaine somme d’argent et est imposée à un certain taux.
En général,vos prestations de sécurité sociale sont imposées lorsque votre revenu est supérieur à 25 000 $ par an, y compris les revenus des investissem*nts détenus dans des comptes de retraite comme les 401(k) traditionnels et les IRA. Si la sécurité sociale est votre seule source de revenus, vous ne paierez probablement aucun impôt sur ces paiements.
Avez-vous entendu parler de la prime annuelle de 16 728 $ de la Sécurité sociale ?Il n’y a vraiment aucun « bonus » que les retraités peuvent percevoir. La Social Security Administration (SSA) utilise une formule spécifique basée sur vos revenus à vie pour déterminer le montant de vos prestations.
Généralement, si les prestations de sécurité sociale constituaient votre seul revenu,vos prestations ne sont pas imposableset vous n'avez probablement pas besoin de produire une déclaration de revenus fédérale.
Comment calculer les impôts sur la Sécurité Sociale ?
- Moins de 25 000 $ simple/32 000 $ conjoint : 0 % imposable.
- 25 000 $ à 34 000 $ simple/32 000 $ à 44 000 $ conjoint : jusqu'à 50 % imposable.
- Plus de 34 000 $ simple/44 000 $ conjoint : jusqu'à 85 % imposable.
Comment nous déduisons les revenus des prestations. En 2024,si vous n'avez pas encore atteint l'âge de la retraite à taux plein, le plafond de gains annuel est de 22 320 $.. Si vous atteignez l’âge de la retraite à taux plein en 2024, le plafond de vos revenus pour les mois précédant l’âge de la retraite à taux plein est de 59 520 $.
Si vous gagnez un revenu supérieur aux seuils de revenu qui déclenchent l'imposition au niveau fédéral et que vous vivez dans l'un des 13 États qui imposent également les prestations de sécurité sociale à des degrés divers, alors, et alors seulement, vos prestations de sécurité sociale peuvent être décrites comme étant imposé deux fois.
Statut de dépôt | Le contribuable est : | Déduction forfaitaire supplémentaire 2023 (par personne) |
---|---|---|
Célibataire ou chef de famille | Aveugle | 1 850 $ |
Célibataire ou chef de famille | 65 ans ou plus | 1 850 $ |
Célibataire ou chef de famille | Aveugle ET 65 ans ou plus | 3 700 $ |
La sécurité sociale est-elle imposable après 70 ans ? Bien qu'il y ait des rumeurs sur Internet selon lesquelles le gouvernement cesserait de taxer les paiements de sécurité sociale une fois que vous atteignez un certain âge, par exemple 70 ans, c'est tout simplementpas vrai. Les prestations de sécurité sociale sont imposables à partir du moment où vous commencez à les percevoir jusqu'à votre décès.
La règle des cinq ans de la Sécurité sociale estle délai pendant lequel vous pouvez demander une réintégration accélérée après la cessation complète de vos prestations d'invalidité de la sécurité sociale en raison du travail.
Vous pouvez commencer à percevoir vos prestations de retraite de la Sécurité Sociale dès 62 ans. Toutefois, vous avez droit à des prestations à taux plein lorsque vous atteignez l’âge de la retraite à taux plein. Si vous retardez le versem*nt de vos prestations à partir de l'âge de la retraite à taux plein jusqu'à 70 ans, le montant de vos prestations augmentera.
L'âge de la retraite à taux plein est66 ans si vous êtes né entre 1943 et 1954. L'âge de la retraite à taux plein augmente progressivement si vous êtes né entre 1955 et 1960 jusqu'à ce qu'il atteigne 67 ans. Pour toute personne née en 1960 ou après, les prestations de retraite à taux plein sont payables à 67 ans. Le tableau de la page suivante indique l'âge de la retraite à taux plein par année de naissance. .
Les tranches d'imposition précisent le taux d'imposition que vous paierez sur chaque partie de votre revenu imposable.Votre taux d’imposition augmente généralement à mesure que votre revenu imposable augmente. L’effet global est que les contribuables aux revenus plus élevés paient généralement un taux d’impôt sur le revenu plus élevé que les contribuables aux revenus les plus faibles.
Les tranches d’imposition et les taux marginaux d’imposition sont basés surrevenu imposable, pas le revenu brut.
Quel montant vous place dans une tranche d’imposition supérieure ?
Taux d'imposition | Déclarants uniques | Marié déposant séparément |
---|---|---|
dix% | 0 $ – 9 950 $ | 0 $ – 9 950 $ |
12% | 9 951 $ – 40 525 $ | 9 951 $ – 40 525 $ |
22% | 40 526 $ – 86 375 $ | 40 526 $ – 86 375 $ |
24% | 86 376 $ – 164 925 $ | 86 376 $ – 164 925 $ |
Les impôts ne sont pas déterminés en fonction de l’âge, vous ne serez donc jamais en mesure de payer des impôts. Fondamentalement, si vous avez 65 ans ou plus, vous devez produire une déclaration pour l'année d'imposition 2023 (qui est due en 2024) si votre revenu brut est de 15 700 $ ou plus.
Si vous avez travaillé et payé des cotisations de sécurité sociale pendant 10 ans ou plus,vous recevrez une prestation mensuelle basée sur ce travail.
Maximiser les prestations de sécurité sociale à la retraite est plus facile à dire qu'à faire. En 2024, le montant le plus élevé qu'un retraité peut recevoir dans le cadre du programme est58 476 $ par an. Cela représente 4 873 $ de paiements mensuels.
C'est 66 ou 67 ans pour la plupart des gens, selon la date de votre naissance. Mais il existe une troisième option :Retarder les prestations jusqu’à 70 ans. Ce faisant, vous pouvez bénéficier d’une prime de sécurité sociale sous la forme d’un montant de prestation plus élevé. Le bonus vaut environ 8 % de plus pour chaque année où vous retardez les prestations au-delà de l’âge de la retraite à taux plein.
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