Les tranches d’imposition sont-elles basées sur le revenu brut ou net ?
Points clés à retenir
Gardez à l’esprit que les fourchettes de revenus sont différentes pour chaque statut de dépôt, il est donc important d’identifier laquelle s’applique à vous. Enfin, rappelez-vous quela tranche d'imposition dans laquelle vous appartenez est basée sur votre revenu imposable et non sur votre revenu brut.
Comprendre le fonctionnement des tranches d'imposition fédérales sur le revenu
Une fois que vous connaissez votre statut de déclaration et le montant de votre revenu imposable, vous pouvez trouver votre tranche d’imposition. Cependant, il faut savoir quetous vos revenus ne sont pas imposés à ce taux. Par exemple, si vous êtes dans la tranche d’imposition de 22 %, tous vos revenus ne sont pas imposés à 22 %.
Le revenu est en fait divisé en différents niveaux, ou « tranches », qui ont des taux d'imposition différents.Chaque dollar de revenu n’est imposé qu’au taux de la tranche à laquelle il appartient. Considérez ces supports comme une série de seaux. Chaque tranche contient une certaine somme d’argent et est imposée à un certain taux.
Aux États-Unis, votre impôt fédéral sur le revenu est calculé via unsystème de taux progressifs. En gros, si vous gagnez plus, vous êtes davantage imposé. À l’heure actuelle, nous avons sept tranches d’imposition. Chaque tranche couvre une gamme de revenus imposables et le taux de chaque tranche augmente progressivement.
- Taux d'impositionCélibataireMarié, déclarant conjointementMarié, déclarant séparémentChef de famille.
- 10 %0 $ - 11 000 $0 $ - 22 000 $0 - 11 000 $0 $ - 15 700 $.
- 12 %11 001 $ - 44 725 $22 001 $ - 89 450 $11 001 $ - 44 725 $15 701 $ - 59 850 $.
- 22 %44 726 $ - 95 375 $89 451 $ - 190 750 $44 726 $ - 95 375 $59 851 $ - 95 350 $.
Si vous gagnez 70 000 $ par an en vivant dans la région de Californie, aux États-Unis, vous serez imposé à 17 665 $. Cela signifie que votre salaire net sera de 52 335 $ par année, ou4 361 $ par mois. Votre taux d'imposition moyen est de 25,2 % et votre taux marginal d'imposition est de 41,0 %.
QUE SONT LES FRANCAIS FISCAUX ? Pour les débutants,une tranche d'imposition fait référence à une gamme de revenus soumis à un certain taux d'imposition sur le revenu, selon Investopedia. Les tranches d'imposition aboutissent à un système fiscal progressif, dans lequel l'imposition augmente progressivement à mesure que le revenu d'un individu augmente (on parle de « plus d'argent, plus de problèmes »).
Si vous gagnez 50 000 $ par an en vivant dans la région de Californie, aux États-Unis, vous serez imposé 10 242 $. Cela signifie que votre salaire net sera de 39 758 $ par an, soit 3 313 $ par mois. Tonle taux d'imposition moyen est de 20,5 % et votre taux d'imposition marginal est de 28,7 %.
Si vous gagnez 60 000 $ par an en vivant dans la région de Californie, aux États-Unis, vous serez imposé à 13 653 $. Cela signifie que votre salaire net sera de 46 347 $ par année, ou3 862 $ par mois.
Vaut-il mieux être dans une tranche d’imposition supérieure ou inférieure ?
Points clés à retenir
Une tranche d’imposition plus élevée signifie généralement que vous paierez plus d’impôts, alors que l’inverse est vrai pour une tranche d’imposition inférieure. Cependant, le montant que vous paierez dépendra de votre situation financière personnelle et de la façon dont vous structurez votre patrimoine.
Contribuables à revenus élevésPayé la majorité des impôts fédéraux sur le revenu. En 2020, la moitié inférieure des contribuables gagnait 10,2 % de l’AGI total et payait 2,3 % de tous les impôts fédéraux sur le revenu des particuliers. Les 1 pour cent les plus riches gagnaient 22,2 pour cent de l’AGI total et payaient 42,3 pour cent de tous les impôts fédéraux sur le revenu.
Une partie de vos prestations de sécurité sociale (SS) peut être soumise à l'impôt fédéral selon les taux fixés par les tranches d'imposition américaines.. Votre tranche d'imposition est déterminée par votre revenu net imposable tel qu'indiqué sur votre formulaire 1040.
Conclusion. Oui, la sécurité sociale est imposée au niveau fédéralaprès 70 ans. Si vous recevez un chèque de Sécurité Sociale, il fera toujours partie de votre revenu imposable, quel que soit votre âge. Il existe cependant quelques variations au niveau de l’État, alors assurez-vous de vérifier les lois de l’État dans lequel vous vivez.
Argument en faveur d’impôts forfaitaires
Contrairement aux systèmes plus complexes où les taux varient en fonction du revenu,un impôt forfaitaire applique le même pourcentage à tout le monde, ce qui le rend plus facile à comprendre et à respecter. On pense également que la simplicité des impôts forfaitaires encourage la croissance économique en offrant un environnement fiscal stable et prévisible.
- Profitez des crédits d'impôt.
- Épargnez pour la retraite.
- Contribuez à votre HSA. Créez un fonds d'épargne universitaire pour vos enfants. Faites des contributions caritatives. Récoltez les pertes d’investissem*nt. Maximisez vos dépenses professionnelles. Astuce bonus : déduisez votre assurance maladie pour travailleur indépendant.
Si vous gagnez 32 000 $ par an en vivant dans la région de Californie, aux États-Unis, vous serez imposé à 5 488 $. Cela signifie que votre salaire net sera de 26 512 $ par année, ou2 209 $ par mois. Votre taux d'imposition moyen est de 17,2 % et votre taux marginal d'imposition est de 25,2 %.
Vous devez payer des impôts jusqu'à 85 % de vos prestations de sécurité sociale si vous déposez un : Déclaration de revenus fédérale en tant que « particulier » et votre « revenu combiné » dépasse 25 000 $. Déclaration conjointe, et vous et votre conjoint avez un « revenu combiné » de plus de 32 000 $.
Si vous gagnez 35 000 $ par an en vivant dans la région de Californie, aux États-Unis, vous serez imposé à 6 243 $. Cela signifie que votre salaire net sera de 28 757 $ par année, ou2 396 $ par mois.
Quel est le remboursem*nt d’impôt moyen pour une personne seule gagnant 40 000 $ ? L'analyse réalisée par Lending Tree rapporte que le remboursem*nt d'impôt moyen pour une personne faisantentre 25 000 $ et 49 999 $ équivaut à 2 845,81 $.
Quel montant d'impôt fédéral dois-je payer sur 75 000 $ ?
Le montant total de l'impôt sur votre revenu de 75 000 $ est la somme de 1 160 $ + 4 266 $ + 6 127 $ =11 553 $(en ignorant toute déduction détaillée ou standard appliquée à vos impôts).
Cependant, le montant du remboursem*nt que vous recevez dépend d’un large éventail de facteurs. Des éléments tels que le montant d’argent que vous avez gagné, le montant que vous avez payé en impôts et les dépenses auxquelles vous avez fait face tout au long de l’année jouent tous un rôle. De plus,si vous êtes propriétaire, vous pourrez peut-être augmenter encore davantage votre déclaration de revenus.
Les tranches d'imposition précisent le taux d'imposition que vous paierez sur chaque partie de votre revenu imposable.Votre taux d’imposition augmente généralement à mesure que votre revenu imposable augmente. L’effet global est que les contribuables aux revenus plus élevés paient généralement un taux d’impôt sur le revenu plus élevé que les contribuables aux revenus les plus faibles.
Il existe plusieurs façons de réduire votre revenu imposable, notamment encontribuer aux comptes 401(k) et IRA, contribuer à un HSA et adopter la stratégie de récolte des pertes fiscales pour vendre les actions perdantes. Parlez toujours à un fiscaliste pour obtenir des conseils personnalisés sur la façon dont vous pouvez réduire votre revenu imposable.
- Augmenter les cotisations de retraite. ...
- N'oubliez pas votre compte d'épargne santé (HSA). ...
- Reportez le revenu imposable. ...
- Récoltez les pertes fiscales de manière stratégique. ...
- Optimisez l’emplacement de vos actifs. ...
- Tirez le meilleur parti de vos dons de bienfaisance.
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