Quand faut-il investir dans des obligations ? (2024)

Quand faut-il investir dans des obligations ?

Investir dans des obligationsquand les taux d'intérêt ont atteint un sommetpeut générer des rendements plus élevés. Cependant, la hausse des taux d’intérêt récompense les investisseurs obligataires qui réinvestissent leur capital au fil du temps. Il est difficile de prévoir le marché obligataire. Si votre objectif en investissant dans des obligations est de réduire le risque et la volatilité du portefeuille, il est préférable de ne pas attendre.

Quand faut-il acheter des obligations ?

Lorsque les taux d’intérêt augmentent, les prix des fonds obligataires et des ETF ont tendance à baisser. Mais lorsque les taux d’intérêt commencent à baisser et que les prix des obligations augmentent, les détenteurs de fonds obligataires et d’ETF ont le potentiel d’en bénéficier. Il existe une grande variété de fonds et d’ETF parmi lesquels choisir, en fonction de votre horizon temporel et de vos objectifs.

Faut-il acheter des obligations lorsque les taux d’intérêt sont élevés ?

Il y a des avantages à acheter des obligations après une hausse des taux d’intérêt. En plus de générer un flux de revenus plus important, ces obligations peuvent être soumises à moins de risque de taux d’intérêt, car il peut y avoir une probabilité réduite que les taux augmentent considérablement par rapport aux niveaux actuels.

Comment décider si je dois investir dans des obligations ?

Les obligations sont-elles un bon investissem*nt en ce moment ?

Les investissem*nts obligataires de haute qualité restent attractifs. Avec des rendements sur des titres de première qualité¹les obligations toujours proches des plus hauts de 15 ans,²nous pensons que les investisseurs devraient continuer à considérer les obligations à moyen et long termes pour garantir ces rendements élevés.

Combien vaudra une obligation de 50 $ dans 20 ans ?

Dois-je acheter des obligations lorsque les actions baissent ?

Pendant la majeure partie des 20 dernières années, les cours des actions et ceux des obligations ont eu tendance à évoluer dans des directions opposées. Cela faitL'achat de bons du Trésor à 10 ans constitue une bonne couverture pour les investisseurs cherchant à protéger leur portefeuille de la baisse des cours boursiers.

Vaut-il mieux acheter des obligations lorsque l’inflation est élevée ?

L'inflation est le pire ennemi des obligations. L'inflation érode le pouvoir d'achat des flux de trésorerie futurs d'une obligation. En règle générale, les obligations sont des investissem*nts à taux fixe. Si l’inflation augmente (ou si les prix augmentent), le rendement d’une obligation est réduit en termes réels, c’est-à-dire ajusté à l’inflation.

Dois-je investir dans des obligations maintenant 2024 ?

On s’attend à une autre bonne année en 2024

Cet environnement est favorable aux actifs à revenu fixe en général et aux actifs de crédit en particulier. En plus de valorisations attrayantes, la classe d’actifs émergents bénéficie d’une combinaison unique de spreads larges et de durée longue, ce que ni l’IG américain ni le HY américain ne peuvent offrir.

Pouvez-vous perdre de l’argent sur les obligations si elles sont détenues jusqu’à l’échéance ?

En cas de vente avant l'échéance, le prix du marché peut être supérieur ou inférieur à ce que vous avez payé pour l'obligation, entraînant un gain ou une perte en capital.Si acheté et détenu jusqu'à l'échéance, l'investisseur n'est pas affecté par le risque de marché.

Pourquoi les gens n’investissent-ils pas dans les obligations ?

Détenir des fonds obligataires pendant des périodes plus courtes que cela vous expose au risque de nouvelles fluctuations à court terme de la valeur de votre fonds, sans suffisamment de temps pour récupérer.. Et si vous achetez des obligations individuelles à plus long terme et devez les vendre, vous risquez le type de pertes que les investisseurs ont subies ces derniers temps.

Existe-t-il un meilleur investissem*nt que les obligations ?

Les actions offrent une opportunité de rendements à long terme plus élevés que les obligations, mais comportent un risque plus élevé.. Les obligations sont généralement plus stables que les actions mais ont généré des rendements à long terme inférieurs. En détenant une combinaison de différents investissem*nts, vous diversifiez votre portefeuille.

Vaut-il mieux être en obligations ou en espèces ?

Les rendements des obligations ont constamment dépassé les rendements de la trésorerie et des équivalents de trésorerie. De 2008 à 2022,les obligations ont surperformé les liquidités de 2,1 % en moyenne annuelle. Même si 2022 a été l’année la moins performante de l’histoire moderne du marché obligataire, les résultats de l’année n’ont pas réussi à compenser la surperformance des 15 années précédentes.

Qu’arrive-t-il aux obligations lorsque les taux d’intérêt baissent ?

Lorsque la Fed augmente le taux des fonds fédéraux, le prix des obligations à taux fixe existantes diminue et les rendements des nouvelles obligations à taux fixe augmentent. L’inverse se produit lorsque les taux d’intérêt baissent :les prix des obligations à taux fixe existantes augmentent et les rendements des nouvelles obligations à taux fixe diminuent.

Qu’arrive-t-il aux obligations lorsque les taux d’intérêt augmentent ?

Quand les taux d’intérêt augmentent,les prix des obligations existantes ont tendance à baisser, même si les taux des coupons restent constants et les rendements augmentent. À l’inverse, lorsque les taux d’intérêt baissent, les prix des obligations existantes ont tendance à augmenter, leur coupon reste constant – et les rendements baissent.

Pourquoi les obligations baissent-elles lorsque les taux d’intérêt augmentent ?

Lorsque les taux d’intérêt augmentent, les obligations existantes payant des taux d’intérêt inférieurs deviennent moins attrayantes, ce qui fait chuter leur prix en dessous de leur valeur nominale initiale sur le marché secondaire. (Le paiement des coupons reste inchangé.)

Les CD sont-ils meilleurs que les obligations ?

Après avoir pesé votre calendrier, votre tolérance au risque et vos objectifs, vous saurez probablement si les CD ou les obligations vous conviennent.Les CD conviennent généralement mieux aux investisseurs à la recherche d'un investissem*nt sûr à court terme.. Les obligations sont généralement des investissem*nts à plus long terme et plus risqués qui offrent des rendements plus élevés et un revenu prévisible.

Les obligations doublent-elles en 20 ans ?

L’un des avantages les plus attrayants des obligations EE est le rendement garanti.Le Trésor américain promet que la valeur de ces obligations doublera si elles sont détenues pendant 20 ans, ce qui se traduit par un taux d'intérêt effectif d'environ 3,5 % par an sur cette période.

Les obligations sont-elles payées deux fois par an ?

Obligations et billets

Les billets sont des titres à relativement court ou moyen terme qui arrivent à échéance dans 2, 3, 5, 7 ou 10 ans.Les obligations et les billets paient des intérêts tous les six mois.

Qu’arrive-t-il aux obligations en cas de krach boursier ?

Même si la bourse s'effondre,il est peu probable que vos investissem*nts obligataires subissent de gros revers. Cependant, les entreprises qui ont été durement touchées par le krach pourraient avoir du mal à rembourser leurs obligations.

Les obligations montent-elles lorsque le marché s’effondre ?

Les obligations perdent-elles de l’argent en période de récession ?Les obligations peuvent bien performer en période de récessioncar les investisseurs ont tendance à se tourner vers les obligations plutôt que vers les actions en période de ralentissem*nt économique. En effet, les actions sont plus risquées car elles sont plus volatiles lorsque les marchés ne se portent pas bien.

Qu’arrive-t-il aux bons du Trésor si le marché s’effondre ?

Un krach des prix signifie donc que les obligations sont moins chères, ce qui signifie quela Fed recevra moins d'argent en vendant les obligations. Cela signifie que les taux d’intérêt sont plus élevés, ce qui coûte plus cher au gouvernement fédéral pour le même montant de dette.

Les fonds obligataires vont-ils se redresser en 2024 ?

Quant aux titres à revenu fixe,nous nous attendons à une forte reprise au cours de l’année 2024. Lorsque les rendements obligataires sont élevés, les revenus gagnés suffisent souvent à compenser la plupart des fluctuations de prix. En fait, pour que les bons du Trésor à 10 ans génèrent un rendement négatif en 2024, il faudrait que le rendement atteigne 5,3 %.

Quel est le meilleur endroit pour placer votre argent en ce moment ?

1.Comptes d'épargne à haut rendement. Présentation : Un compte d'épargne à haut rendement dans une banque ou une coopérative de crédit est une bonne alternative à la détention d'espèces sur un compte courant, qui rapporte généralement très peu d'intérêts sur votre dépôt. La banque paiera régulièrement des intérêts sur un compte d’épargne.

Pourquoi le cash est roi désormais ?

En raison de la valeur de l’argent liquide en période de stress financier, nombreux sont ceux qui disent que l’argent liquide est roi. Cette expression signifie que disposer de liquidités peut être vital en raison de la flexibilité qu’elles offrent en cas de crise.